期货诈骗的几个特征(期货诈骗的几个特征什么是神灯)

　　怎样识别诈骗犯？这可是个“技术活”！因为诈骗犯和其他穷凶极恶、面目可憎的暴力侵财犯罪分子不同，他（她）们往往有着善良可亲的模样，一副全心为你的荷包赚钱的姿态，可是包藏的却是变着法子骗光你钱财的祸心......

　　前阵子“广东邦家公司”案在广州中院一审宣判，这是迄今为止全国规模最大的集资诈骗案，创下了涉案金额和受害人数两个全国之最！一审认定金额多达99.53亿元，上当受害者多达23万人次。这些巨额的集资款中，却有部分款项由于公司账册记载不清，首犯蒋洪伟无法交待资金去向，造成资金无法返还。

　　可别以为这件大案离我们很远~其实，佛山也有307名“广东邦家公司”案受害人，总共被骗去9500余万！2014年至今，我院共办理非法集资类犯罪案件18件26人，涉案公司13家，已起诉案件中，报案被害人764人，涉案金额高达 2.83亿元。

　　与此类似的，还有另一个案件——

　　曾经风靡全国的“e租宝”一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区。佛山不幸也成为“重灾区”之一。“e租宝”佛山南海分公司负责人陈某某在2015年8月开始利用“e租宝”平台“吸金”，短短几个月共非法吸存478人次1000多万元。

　　虽然“广东邦家公司”的首犯蒋洪伟被以集资诈骗罪判处无期徒刑，“e租宝”多名高管涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等多项罪名被批捕并将面临起诉和判刑，但是众多受害人的投资却像肉包子打狗——一去不回头了！那可是 血！汗！钱！啊！

　　【什么是集资诈骗？】

　　根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指 单位或者 个人未依照法定程序经有关部门批准，以 发行股票、 债券、 彩票、 投资基金证券或者 其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

　　简要说就是：

　　同时满足以上四个特征的，很可能就是涉嫌集资诈骗噢！

　　揭开集资诈骗的“巧妙伪装”

　　1

　　承诺高额回报

　　为了骗取更多人参与集资，骗子们会编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，在集资初期往往按时足额兑现承诺本息。当然这种高收益很难持续，待集资达到一定规模后，骗子们便开始秘密转移资金或携款潜逃了。

　　“邦家”案中的承诺利息高达24%-36%。试想一下，一个企业的利润率要有多高，才能支撑年化收益率如此高的理财产品？实际上就是拆东墙补西嘛，用今天筹集的钱还昨天的债，最终形成资金“黑洞”。

　　小编提醒大家：面对高收益的理财产品时，一定要留个心眼，谨慎投资。因为，那很可能就是引诱你上钩的诱饵噢。你看中的是别人的利息，别人看重的是你口袋里的本金~

　　２

　　编造虚假项目

　　不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，骗取社会公众投资。但只要你仔细查看他项目的实际经营、收益情况，发现这些项目根本支持不了这么高的收益的，很可能就是诈骗！

　　譬如邦家公司就向投资者宣传主要经营汽车、家私、家电等物品租赁，同时发展会员，销售会员卡、消费卡和区域合作业务，利润丰厚。客户交5万元就可拥有消费卡，可在公司超市进行消费。消费合同中说明投资前半年按投资额5%回报客户，半年后按利润分成。但法院经审理查明，邦家公司经营的实物租赁、保健品和有机食品销售等业务，并没有取得政府部门融资行政许可。

　　３

　　虚假宣传造势

　　花重金宣传造势是集资诈骗伪装的常用招数。他们会通过聘请明星代言、电视报纸杂志广告宣传、进行社会捐赠等方式制造虚假声势，骗取社会公众投资。“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”是e租宝广为宣传口号，曾出现在各大媒体、高铁车站，甚至登陆央视《新闻联播》前黄金广告时段，并斥巨资赞助多个卫视节目。

　　４

　　利用亲情诱骗

　　不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。譬如邦家公司就通过打亲情牌的方式博取老年人信任，不仅在生活上给予老年人关心帮助，还采取免费检查身体，组织免费旅游、免费疗养等方式，使得老年人在情感上产生依赖，放下戒警备。已投资的老年人又通过口口相传源源不断地介绍新的投资者入场。由于老年人的风险意识较弱、识别能力较差，在“投资”前未与家人商量沟通，少则投了几万元、多则投了上百万元。

　　集资诈骗防骗秘籍

　　1、投资产品的回报率高得不合理吗？

　　“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。各位投资客要增强分辨能力，一是可对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率确定投资的回报率是否在合理范围内。二是评估项目的实际经营、收益情况是否能够支持承诺的高收益、高回报，如不能，即使短期内其能正常支付本息，都不要盲目追加投资，要尽早撤出。

　　2、 经营企业有相应的资质吗？

　　毕竟，您一旦投资，出手就是几万、几十万，这不是洒洒水，当然要有权利、有责任查看清楚。可通过查询工商登记资料，确认相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。还要注意查询企业是否为经过国家批准的合法的上市公司、是否属于有资格发行公司股票、债券、国家规定的股权、期货交易场所，是否具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务、期货交易的主体资格。

　　3、 我会成为亲朋好友的下线吗？

　　有些亲朋好友误入投资陷阱仍毫不觉察，面对他们低风险、高回报的投资建议和反复劝说，切勿盲从，要多和家人仔细商量，请教懂行的人和专业人士，审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

　　4、日常投资有什么注意事项？

　　在日常的投资理财活动中，要注意保管好原始的投资凭据，如合同、企业联络电话、经营地址，转账的小票、银行流水、收据、业务经理信息、项目宣传资料、活动照片视频等相关的文字、影像资料。

　　树立风险防范意识，不要“将所有鸡蛋都放在一个篮子里”，将理财资金分散投放在多个项目里，稳健型与风险型相结合，防止因一朝被骗而失去所有。

　　当然，关键还是要增强风险意识和自我保护意识，树立正确的投资观念，避免误入集资陷阱。

　　最后献上小编的打油诗：

　　勿被高利冲昏头，恍恍惚惚把钱投；莫信天上砸馅饼，集资诈骗是陷阱。

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